金融市场 > 利率避险服务 > 利率互换交易
产品介绍

利率互换 (也称为利率掉期)是指交易双方约定在未来的一定期间内, 根据约定的本金和利率计算利息,并进行利息交换的金融衍生产品。

产品特点

1.是规避利率风险的金融工具之一
2. 可浮动利率换成固定利率,或者固定利率换成浮动利率
3. 可通过与其他产品组合运用,实现降低成本或创造收益。

适用对象

套期保值为主,希望规避利率风险的客户

我行优势

可为客户定制符合客户需求的产品,从产品期限、结构、利率等要素定制方案,帮助客户进行套期保值或规避利率风险。

案例说明

某公司向银行进行了美元贷款,期限为5年,价格为3M Libor+100bps,由于担心美元利率上升导致贷款成本上升,客户可与银行叙做利率互换交易。按照利率互换合同约定,客户向银行支付固定美元年息(按交易时价格定),银行向客户支付3M Libor+100bps计价的利息,客户收到利息后可偿还贷款行。通过利率互换交易,实现了规避利率风险的效果,有助于客户自身财务成本管理。