产品介绍

利率互换 (也称为利率掉期）是指交易双方约定在未来的一定期间内, 根据约定的本金和利率计算利息，并进行利息交换的金融衍生产品。

产品特点

1.是规避利率风险的金融工具之一
2. 可浮动利率换成固定利率，或者固定利率换成浮动利率
3. 可通过与其他产品组合运用，实现降低成本或创造收益。

适用对象

套期保值为主，希望规避利率风险的客户

我行优势

可为客户定制符合客户需求的产品，从产品期限、结构、利率等要素定制方案，帮助客户进行套期保值或规避利率风险。

案例说明

某公司向银行进行了美元贷款，期限为5年，价格为3M SOFR+100bps,由于担心美元利率上升导致贷款成本上升，客户可与银行叙做利率互换交易。按照利率互换合同约定，客户向银行支付固定美元年息（按交易时价格定），银行向客户支付3M SOFR+100bps计价的利息，客户收到利息后可偿还贷款行。通过利率互换交易，实现了规避利率风险的效果，有助于客户自身财务成本管理。