金融市场 > 外汇避险服务 > 货币掉期交易
产品介绍

货币掉期是指客户与南洋商业银行签订合约,在约定的期限内交换约定数量的两种货币本金,同时定期交换两种货币利息的交易。

产品特点

1.帮助客户规避汇率和利率波动风险,锁定债务成本。
2.帮助客户实现资产与负债的币种匹配。

适用客户

有中长期贷款且收入与支出货币不匹配的客户。

我行优势

可根据客户需求量身定制产品期限、利率及本金交换方式。

案例分析

假设客户持100万美元贷款,五年期,利率3M SOFR+50bp。客户预期未来美元利率将上升,且人民币贬值会使还款成本增加。客户与我行叙做美元人民币货币掉期交易,成交时即期汇率6.9100,客户支付人民币利息6%,银行支付美金利息 3M SOFR+50bp。

每个付息期(3个月),客户向银行支付人民币利息,利率6%,同时客户从银行收到美元利息,利率3M SOFR+50bp,正好用来支付现有贷款的利息。期末客户按照6.9100的价格卖出人民币买入美金100万,偿还贷款。