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国际贸易结算服务

本行透过遍布世界各地的境外分支机构和代理行网络,为客户提供安全可靠的结算服务,结算工具包括汇款、信用证和托收等,货币选择多样,服务高效,方便快捷。

信用证——本行为国际贸易企业客户在进出口贸易中提供的付款承诺,在单据符合信用证规定的各项条款时向出口商履行付款责任,帮助进口企业客户增加付款信用、减少资金占用、降低交易风险。

跟单托收——本行为国际贸易企业客户在进出口贸易中提供的进口代收或出口托收的商业单据服务,帮助进出口企业客户及时安排收发货物、减少资金占用、促进贸易往来。

国际汇款——本行向企业客户提供的,委托国外银行将指定金额的款项支付给境外指定收款人的汇出汇款服务,或按国外汇出行指示将款项支付给国内指定收款人的汇入汇款服务,服务快捷高效,帮助客户提高效率、降低成本。

国际贸易融资服务

本行为客户提供国际贸易项下多种融资产品,包括:为买方客户提供的授信开证、进口押汇和进口代收融资等产品;为卖方客户提供的打包放款、出口押汇、信用证议付、信用证买单、福费廷、出口托收融资和保险单项下融资等产品;为中间商客户提供的背对背信用证、转让信用证等产品。

进口押汇——本行向进口企业客户提供的信用证项下的短期资金融通服务,用以对外支付该单据项下款项,帮助客户解决资金周转问题,及时取得货物,抢占市场先机。

进口发票融资——本行为进口企业客户支付应付货款而提供的一种短期资金融通服务,凭借客户提供的进口发票及交易/交收凭证为客户办理融资,并将款项支付予出口商。进口企业可利用销售货物的回款偿还本行融资,在不占用自有资金的情况下完成贸易、实现利润,亦可有效缩短付款期限,提高议价能力。

信用证议付——本行为出口企业客户提供的信用证项下的短期资金融通服务,帮助客户迅速取得出口货款,加快资金周转能力,改善财务状况,以及规避汇率波动可能带来的风险。

出口发票贴现——本行为出口企业客户提供的赊销方式下基于出口销售合同产生的应收账款融资服务,帮助客户在货物装运后提前收取货款,便利交易对手的付款条件,增加自身贸易机会,扩大市场份额,加快资金周转,规避汇率波动可能带来的风险。

福费廷——本行为出口企业客户提供的无追索权的贸易融资服务,无需占用企业授信,帮助客户加快应收账款周转速度,盘活资金,降低应收账款管理费用,节约成本,优化财务报表,避免资金占用。

打包放款——本行为出口企业客户提供的用于信用证项下货物采购、生产及装运等用途的专项短期贸易融资,帮助客户在货物装运前获取融资,缓解资金周转压力。

订单融资——本行为出口企业客户提供的汇款及跟单托收结算方式项下用于支付采购材料、装运或生产等费用的短期资金融通,帮助客户在货物装运前获取融资,缓解资金周转压力。

国内供应链金融服务

本行通过布局全国的分支机构网点,为供应链上下游企业客户的国内贸易账款提供一揽子的结算、管理、催收和融资等支付结算和供应链融资服务。

国内信用证——针对国内货物、服务或其他交易背景下的采购需求,本行应买方申请出具付款承诺,承诺在单据符合信用证规定的各项条款时向卖方履行付款责任,从而增强客户的商业信用、减少资金占用、降低交易风险、促进贸易往来。

国内保理——针对国内货物、服务或其他交易背景下所产生的应收账款,在从卖方受让应收账款债权基础上,本行可提供应收账款催收、管理、坏账担保及融资于一体的综合性金融服务,帮助买方优化供应链、减少资金占用、提高谈判实力,帮助卖方提前回款资金、降低收款风险、优化报表。

跨境投融资服务

南商中国跨境投融资,服务于一带一路等国家战略推进,为国内企业走出境外,或外商国内投资等跨境经营提供账户、融资、投资、担保、汇兑、咨询等商业银行金融服务。

跨境担保——本行为“走出去”企业在海外获得资金支持或完成项目建设等提供各类融资性或非融资性担保,增强企业信用,帮助企业提升融资地位和经营能力。

跨境融资——本行为国内外企业客户从海外获得银行贷款、境外发债或上市等跨境融资提供渠道介绍、账户管理、信用担保、资金清算和风险防范等一揽子金融服务。

跨境投资——本行为国内外企业客户开展外商直接投资(FDI)或境外直接投资(ODI)等跨境投资提供专户管理、资金清算和风险防范等综合金融服务。

同业贸易金融合作

本行愿意与同业(包括银行或非银行金融机构)开展各类与贸易金融业务相关的合作,既包括同业代付、二级市场福费廷买卖、风险参与、再保理、代开信用证、代开保函和代理结算等传统产品,也包括互介客户、互介业务以及产品互补等多样合作方式。

同业代付——本行凭借广泛的境内外代理行渠道,根据银行同业委托,为其客户的贸易支付结算需求提供短期资金支持。

二级市场福费廷——本行可受让银行同业持有的福费廷资产并向银行同业提供资金支持,帮助银行同业降低资金成本、规避业务风险。

风险参与——本行可根据与银行同业约定的比例和条件,承担银行同业的基础业务中债务人的全部或部分信用风险,并可根据银行同业申请提供资金支持,可帮助银行同业规避业务风险、降低资金成本。

双保理/再保理——本行可与银行同业建立保理业务合作,通过互为买方保理商与卖方保理商,合作共赢,共同为买卖双方提供应收账款催收、管理、坏账担保及融资等一揽子金融服务;或受让银行同业持有的应收账款债权,并提供资金支持,帮助银行同业降低资金成本、规避业务风险。

代理结算——本行可凭借自身在贸易金融领域的专业经验、广泛的境内外代理行渠道、便捷先进的系统与技术手段,为银行同业提供代理国内及国际收付结算服务,包括但不限于代理开证与托收、代开保函与备用信用证、代理清算等。

跨境综合金融服务

本行可根据客户的需求特点,将贸易金融产品与其他产品(包括结售汇、金融衍生品等)相结合,帮助客户在完成贸易结算的同时达到降低财务成本的效果,产品包括进口汇利通、出口汇利通等。

进口汇利通——在进口贸易背景下,本行应进口企业客户申请,通过办理进口融资和远期外汇交易的组合,为客户锁定购汇成本,满足进口企业规避汇率风险、降低支付成本的需求。

出口汇利通——在出口贸易背景下,本行应出口企业客户申请,通过办理出口融资和远期外汇交易的组合,为客户锁定结汇成本,满足出口企业规避汇率风险、提前将应收账款变现的需求。

信贸通——本行对已向中国出口信用保险公司投保出口信用保险的出口贸易,凭出口商客户提供的出货凭证、投保出口信用保险的有关凭证、赔款转让协议等,向客户提供资金融通服务,帮助客户提前将应收账款转换为流动资金,加快资金周转,规避买方风险。

跨境外币资金池——本行根据跨国企业集团客户的自身经营和管理需要,为客户提供境内境外成员企业之间的外币资金调拨和归集服务,帮助客户实现跨境外币资金集中化管理,降低资金成本,提高资金回报,实现外币资金高效管理和灵活调配。

自贸区分账核算服务

本行的上海分行可在中国(上海)自由贸易试验区金融政策的框架下,依托自贸区分账核算功能(即FT账户功能),为客户提供具有自贸区特色的各类金融服务,帮助客户享受由自贸区政策带来的优惠和便利。

银行避险产品手册

当前,人民币汇率双向波动日益常态化。增强汇率避险意识,做好汇率风险管理,是外经贸企业稳健经营的必修课。为帮助企业进一步做好汇率避险工作,国家外汇管理局浙江省分局指导浙江省银行外汇和跨境人民币展业自律机制成员单位共同编写了《银行汇率避险产品手册》。

本《手册》梳理汇总了当前主要的外汇避险产品、应用场景等信息,提供了银行联络方法,旨在帮助企业树立“财务中性”理念,更好应对汇率波动风险。其中,银行汇率避险产品中涵盖15个产品,主要包括产品简介、产品功能和办理指引;银行汇率避险产品案例中涵盖产品的具体应用场景15个,主要包括产品简介和运作实例。

汇率风险管理是一项素质要求高、专业性很强的工作。企业应结合自身实际,加强与银行的沟通,加大对汇率避险产品的使用,探索出有效的汇率风险防范机制。银行在避险业务开展中既要加大汇率避险产品的开发和推介力度,提升汇率避险服务水平,又要树立合规经营意识,贯彻“展业三原则”的要求,提升外汇服务实体经济的能力。