现金管理 产品定义：

现金管理是我行基于现金管理系统，通过柜面，网上银行，银企直连等渠道，为企业客户提供集账户管理，收付款管理，流动性管理，投融资管理于一体的综合金融服务。我们通过总分行联动，组建专业化团队，根据客户需求定制贴身的个性化现金管理服务方案。

产品特点：

1.账户管理。为企业资金管理决策提供全面的账户信息。
2.收付款管理。通过定向收支，集中付款，电子账簿等，为企业提供高效便捷的收付款工具。
3.流动性管理。提供各种境内，跨境池化类产品，方便集团客户统筹调配资金。
4.投融资管理。提供银行类存款产品，帮助企业实现流动性与收益兼顾的目的。

账户服务

符合条件的机关、团体、部队、企业、事业单位和其他组织以及个体工商户， 可根据需要在我行开立各种本外币账户。具体开户资料请参阅开户流程或向当地网点咨询。

支票 产品定义：

支票是由出票人签发、委托办理支票存款业务的银行在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。

产品特点：

1.无金额起点的限制、可支取现金或用于转账。
2.转账支票可以背书转让、可以挂失。
3.企业客户在同一票据交换区域的款项结算均可使用支票。

汇款 产品定义：

汇款是指汇款人委托本行将款项支付给境内收款人的结算方式。

产品特点：

无起点金额或地域限制。

委托收款 产品定义：

委托收款是收款人凭承兑汇票等债务证明委托银行向付款人收取款项的结算方式。

产品特点：

无起点金额或地域限制。

商业汇票 产品定义：

商业汇票是由出票人签发的，委托付款人在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据。

按承兑人的不同，商业汇票分为商业承兑汇票和银行承兑汇票。
按照载体介质不同，商业汇票分为纸质商业汇票和电子商业汇票。

产品特点：

企业客户在境内同城或异地办理贸易结算时，均可使用商业汇票。