產品介紹

利率互換 (也稱為利率掉期）是指交易雙方約定在未來的壹定期間內, 根據約定的本金和利率計算利息，並進行利息交換的金融衍生產品。

產品特點

1.是規避利率風險的金融工具之壹
2. 可浮動利率換成固定利率，或者固定利率換成浮動利率
3. 可通過與其他產品組合運用，實現降低成本或創造收益。

適用對象

套期保值為主，希望規避利率風險的客戶

我行優勢

可為客戶定制符合客戶需求的產品，從產品期限、結構、利率等要素定制方案，幫助客戶進行套期保值或規避利率風險。

案例說明

某公司向銀行進行了美元貸款，期限為5年，價格為3M SOFR+100bps,由於擔心美元利率上升導致貸款成本上升，客戶可與銀行敘做利率互換交易。按照利率互換合同約定，客戶向銀行支付固定美元年息（按交易時價格定），銀行向客戶支付3M SOFR+100bps計價的利息，客戶收到利息後可償還貸款行。通過利率互換交易，實現了規避利率風險的效果，有助於客戶自身財務成本管理。