產品介紹

貨幣掉期是指客戶與南洋商業銀行簽訂合約，在約定的期限內交換約定數量的兩種貨幣本金，同時定期交換兩種貨幣利息的交易。

產品特點

1.幫助客戶規避匯率和利率波動風險，鎖定債務成本。
2.幫助客戶實現資產與負債的幣種匹配。

適用客戶

有中長期貸款且收入與支出貨幣不匹配的客戶。

我行優勢

可根據客戶需求量身定制產品期限、利率及本金交換方式。

案例分析

假設客戶持100萬美元貸款，五年期，利率3M SOFR+50bp。客戶預期未來美元利率將上升，且人民幣貶值會使還款成本增加。客戶與我行敘做美元人民幣貨幣掉期交易，成交時即期匯率6.9100，客戶支付人民幣利息6%，銀行支付美金利息 3M SOFR+50bp。

每個付息期（3個月），客戶向銀行支付人民幣利息，利率6%，同時客戶從銀行收到美元利息，利率3M SOFR+50bp，正好用來支付現有貸款的利息。期末客戶按照6.9100的價格賣出人民幣買入美金100萬，償還貸款。