產品介紹

外匯掉期業務，是指客戶與本行有壹前壹後不同日期、兩次方向相反的外匯交易。在前壹次交易中，客戶按照約定的匯率用貨幣A換成貨幣B，在後壹次交易中，客戶按照約定的匯率用貨幣B換成貨幣A
外匯掉期包括人民幣與外幣掉期，外幣與外幣掉期。其中，人民幣與外幣掉期分為“近結遠售”模式和“近售遠結”模式。

產品特點 

1.是規避匯率風險的金融工具之壹
2. 近端和遠端匯率同時鎖定，規避匯率風險
3. 可通過與其他產品組合運用，實現降低成本或創造收益。

適用對象

（1）客戶有規避人民幣匯率波動風險或進行匯率風險管理的需求。
（2）對匯率市場有壹定了解，並理解外匯風險的客戶。
（3）客戶有真實的需求背景、具備開展衍生品交易的資格。
企業客戶向銀行提交業務申請。銀行根據相關外匯管理規定對企業提交的相關材料進行審核，確保相關外匯收支符合外匯管理規定後，方可為客戶辦理業務。

我行優勢

1.期限靈活。近端和遠端的日期均可按照實際需求選擇。
2.交易靈活。客戶可根據實際需求，辦理遠端交易的反向平倉，展期，部分交割等交易

案例說明

某公司是壹家進出口貿易型企業，有大量的收付匯業務。該公司近日有壹筆100萬美元的收匯，公司希望結匯用於日常經營，但1年後，客戶有壹批材料進口，需要支付100萬美元，客戶希望通過外匯掉期來管理1年內的匯率風險。
該客戶可與我行敘做1年期限的100萬美元的人民幣對外幣掉期（“近結遠售”模式），期初客戶可以把美元按照約定匯率換成人民幣用於日常經營，1年後客戶再按照約定的匯率將人民幣換成美元用於對外付款。通過外匯掉期交易，客戶既滿足了其日常資金使用需求，同時又規避了匯率波動的風險。