現金管理 產品定義：

現金管理是我行基於現金管理系統，通過櫃面，網上銀行，銀企直連等管道，為企業客戶提供集帳戶管理，收付款管理，流動性管理，投融資管理於一體的綜合金融服務。我們通過總分行聯動，組建專業化團隊，根據客戶需求定制貼身的個性化現金管理服務方案。

產品特點：

1.帳戶管理。為企業資金管理決策提供全面的帳戶資訊。
2.收付款管理。通過定向收支，集中付款，電子帳簿等，為企業提供高效便捷的收付款工具。
3.流動性管理。提供各種境內，跨境池化類產品，方便集團客戶統籌調配資金。
4.投融資管理。提供銀行類存款產品，幫助企業實現流動性與收益兼顧的目的。

賬戶服務

符合條件的機關、團體、部隊、企業、事業單位和其他組織以及個體工商戶， 可根據需要在我行開立各種本外幣賬戶。具體開戶資料請參閱開戶流程或向當地網點咨詢。

支票 產品定義：

支票是由出票人簽發、委托辦理支票存款業務的銀行在見票時無條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據。

產品特點：

1.無金額起點的限制、可支取現金或用於轉賬。
2.轉賬支票可以背書轉讓、可以掛失。
3.企業客戶在同壹票據交換區域的款項結算均可使用支票。

匯款 產品定義：

匯款是指匯款人委托本行將款項支付給境內收款人的結算方式。

產品特點：

無起點金額或地域限制。

委托收款 產品定義：

委托收款是收款人憑承兌匯票等債務證明委托銀行向付款人收取款項的結算方式。

產品特點：

無起點金額或地域限制。

商業匯票 產品定義：

商業匯票是由出票人簽發的，委托付款人在指定日期無條件支付確定的金額給收款人或持票人的票據。

按承兌人的不同，商業匯票分為商業承兌匯票和銀行承兌匯票。
按照載體介質不同，商業匯票分為紙質商業匯票和電子商業匯票。

產品特點：

企業客戶在境內同城或異地辦理貿易結算時，均可使用商業匯票。