•       南洋商業銀行（中國）有限公司杭州分行始終堅持把金融消費權益保護工作視作銀行應盡的義務，積極向客戶做好金融知識的宣傳，關注市場動向，嚴格防範各類電信網路詐騙的新型手段，把客戶的資金安全和消費者權益保護落到實處。 2018年8月27日11點，兩位元客戶走進了位於慶春路的南洋商業銀行杭州城中支行，女性客戶T某稱已在香港開立個人帳戶，特意到網點尋求網銀操作説明，同時要求再新開一張借記卡，用於向香港進行小額匯款。營業部同事熱情地接待了客戶，指導客戶進行網銀操作，同時為其辦理了開戶手續。 在此過程中，我行同事與兩位元客戶進行了交流，獲取了以下資訊： 1、客戶任職的Y集團近期將分配香港股票，因此集團在國內的上萬名員工都需要辦理香港帳戶和對應的內地帳戶。 2、該公司採用會員制方式，根據會員所交會費配送等額股票，公司負責股票虧損回購。       鑒於客戶介紹的資訊存在較多疑點，且客戶個人的通訊位址和Y集團均在省內某城市，開戶申請書中的工作單位卻遠在青海，不符合常理。我行工作人員上網查詢並發現Y集團所在地的新聞網和公安網近日已有專題報導介紹了Y集團的經營模式，並指出Y集團旗下公司曾因涉嫌非法經營被吊銷營業執照，非法經營模式與T某介紹的情況基本一致。報導提示公眾，遠離不著邊際的投資專案，防止上當受騙。 根據上述情況，我們初步判斷客戶可能是詐騙受害者，委婉拒絕客戶匯款，同時在營業大廳張貼風險提示。 在整個事件中，我行從員工到行長對每一個疑點都認真求證，業務處理堅持底線原則，有效堵截了一起利用我行管道進行異常開戶的事件，將風險隱患扼殺在萌芽狀態。       防範各類新型網路詐騙活動、防範打擊非法集資，做好消費者金融知識宣傳、保護金融消費者權益工作任重而道遠。我行會繼續努力，提高警惕，加大宣傳，用心真誠服務，守好防範資金詐騙的重要關口，為客戶資金安全保駕護航。                                                                                                                               南洋商業銀行（中國）有限公司杭州分行
                                                                                                                                    2018年9月